Как снизить риски и защитить урожай: форвардная программа от Украгроком

По данным UNCTAD, с марта 2019 г. по март 2020 г. мировые цены на сельхозпродукцию упали на 6,8%. С учетом пандемии, нефтяного коллапса и вытекающих последствий есть прогнозы о не меньшем, чем за упомянутый период, снижении цен на агропродукцию до конца года. Аналитики говорят о мировом профиците пшеницы и кукурузы, что также негативно отразится на ценах этих зерновых. Страх усиливается такими словами, как «закрытие длинных позиций», а также из-за улучшения погодных условий со всех сторон Атлантики.

И если с Атлантикой и погодой вокруг нее все более-менее понятно, то с «длинными позициями» ситуацию необходимо прояснить. Кроме того, мировые именитые аналитики в один голос предупреждают, что зерно станет новой нефтью после карантина.

Таким образом, сейчас аграрии находятся под давлением негативных прогнозов и думают, как заработать в этом сезоне.

Форвардные контракты — хорошая возможность для аграриев зафиксировать нынешние цены на зерновые, которые будут собраны позже. Ведь основная идея форвардного контракта — заранее договориться о купле-продаже продукции и прописать условия поставки и предварительные цены.

Форвардный контракт — это договор, который определяет четкие условия поставок товара в продолжение определенного промежутка времени в будущем. Основная идея форвардного контракта — договориться заблаговременно о купле-продаже продукции, в нашем случае — зерна. В таком договоре стороны прописывают условия поставок и предварительную цену.

«Часто само слово «форвард» вызывает у производителей предубеждение, особенно у тех, которые никогда им не пользовались. На самом деле этот инструмент является безопасным и прозрачным: мировая цена формируется по понятным критериям и факторам, а рентабельность за еще не собранный урожай можно просчитать уже во время подписания контракта», — сказала заместитель коммерческого директора компании «Украгроком» Евгения Пличко.

Факторами, которые влияют на формирование цены на мировом рынке, являются макроэкономические мировые показатели, общий уровень производства продовольственной продукции в мире, качество будущего урожая, погодные условия, индивидуальные экономические решения стран между собой (эмбарго, акцизы и т. д.). Конечно, цены на споте (т. е. в момент, когда физически урожай уже вырастили) зависят от внутренней ситуации в стране и факторов, которые на нее влияют, однако мировые цены и внутренние всегда коррелируются.

Активность аграриев в заключении форвардных контрактов зависит от культур и цен на них.

Форвардные контракты заключают не только трейдеры с аграриями. Этим финансовым инструментом активно пользуются производители и поставщики агрохимии и посевного материала. В частности, компания «Украгроком», которая работает уже больше 20 лет.

Компания заключает с сельхозпроизводителями форвардные договоры на продажу зерновых и масличных культур урожая 2020 г. Аналитики «Украгроком» будут предоставлять ценовое предложение на ту или иную культуру, которую клиент задекларирует в контракте, в зависимости от изменения цен на мировом и украинском рынках. 

Цена указывается эквивалентно в долларах за тонну с НДС, что позволяет избежать риска девальвации гривны, на условиях поставки «доставлено в порт».

После сбора урожая по желанию производителя условия поставки «доставлено в порт» могут быть изменены на условия «поставка на элеваторе» со снижением цены с учетом стоимости логистических услуг.

На основании заявки клиент заключает с компанией «Украгроком» форвардный договор с дополнительным соглашением о намерениях поставки определенной культуры в определенном количестве. Если ценовое предложение устраивает клиента, он дает подтверждение на электронную почту. После чего заключается дополнительное соглашение с фиксацией цены, количества товара, сроков и места поставки.

1. Минимальная партия зерна 500 т.
2. Оплата: минимум 50% — зачет по кредитному договору на продукты СЗР МКУ ТМ «ГРИНФОРТ» (при наличии такого договора); максимум 50% — оплата деньгами (возможно обсуждение вариантов пропорций оплаты).
3. Оплата осуществляется по факту поставки зерна.
4. Срок поставки — июль-декабрь.
5. Условия поставки при заключении договора: CPT (с 01.03.2020 г. до 01.09.2020 г.); FCA, EXW (с 01.07.2020 г. до 01.09.2020 г.)

Из опыта аграриев, которые пользуются этим инструментом, период для заключения наиболее выгодных форвардных контрактов — июнь — начало июля. Специалисты «Украгроком», которые регулярно мониторят цены, сориентируют индивидуально каждого поставщика и предложат эффективный механизм получения прибыли.

По желанию производителя «Украгроком» предоставляет дополнительный сервис по страхованию урожая, который должен быть поставлен по форвардному договору.  Страхование урожая на сумму стоимости товара эквивалентной сумме стоимости СЗР и МКД ТМ «ГРИНФОРТ» проводится за счет «Украгроком». Страхование урожая дает уверенность в исполнении форвардного договора.

Страхование урожая проводится на том участке поля, где будет собран урожай для поставки по форвардному контракту.

Расчет площади участка поля производится на основании данных:

• о количестве товара;
• об урожайности культуры (покрытие 80% от средней урожайности за последние три года по состоянию посевов).

Период страхования — весна, лето.

Культуры: рапс, пшеница, ячмень, кукуруза, подсолнечник, соя.

Страховая компания компенсирует убытки в случае снижение урожайности на застрахованной площади поля.

Заморозки, град, удар молнии, землетрясение, пожар (за исключением лесного пожара), буря, ураган, буран, ливень, наводнение, засуха или обезвоживание, кражи и др.

При наступлении страхового случая убытки покрываются на утраченное количество урожая по цене форвардного договора по курсу, предшествующему дате подписания акта страхового возмещения.

Возмещение убытков производится после поставки товара по форвардному договору и выполнения обязательств по кредитному договору на покупку СЗР и МКУ собственной торговой марки «ГРИНФОРТ», если такой договор был заключен.

Программа «Украгроком» предусматривает возможность поставки сельскохозяйственной продукции в качестве предоплаты за продукцию ТМ «ГРИНФОРТ» на сезон 2020-2021 гг. В таком случае производитель декларирует, какое количество продукции он поставит в качестве предоплаты за продукты ТМ «ГРИНФОРТ», а также количество, которое необходимо оплатить деньгами.

На сельскохозяйственную продукцию, поставленную в счет погашения задолженности и в счет предоплаты за продукты ТМ «ГРИНФОРТ», будут начислены и предоставлены в форме рибейтов (скидок, уступок) финансовые надбавки к цене сельскохозяйственной продукции в зависимости от культуры, направления поставки, ее сроков.

Алла Силивончик, Latifundist.com