ПРИВАТные страсти: агросектор (не) ждет перемен

Кому все-таки достанется «Приватбанк»?

Вчера поздно вечером на сайте Кабинета министров Украины появилось сообщение о том, что «Приватбанк», услугами которого пользуется около 20 млн человек, переходит в стопроцентную собственность государства. Учитывая результаты заседания Совета нацбезопасности и обороны Украины, Кабмин согласился с предложением НБУ и Совета финансовой стабильности о передаче «Приватбанка» в полное государственное владение.

Latifundist.com решил выяснить, как повлияет этот шаг на страну и агробизнес.

Слишком большой, чтобы (не) упасть

Еще в июле этого года в банке заявляли о росте прибыли по итогам 2015 г. на 11,4% и гордились 627-ой позицией «Привата» в рейтинге Tор 1 000 World Banks. А уже вчера Нацбанк официально сообщил, что общая потребность в докапитализации банка составляет около 150 млрд грн.

Напомним, «Приватбанк» с 2014 г. входил в перечень системных банков — изначально их было 8, в феврале 2016 г. системными остались лишь три. Именно системностью банка и его важностью для финансового сектора страны представители власти объясняют национализацию «Приватбанка». По заявлению регулятора, проблемы в финучреждении накапливались на протяжении нескольких лет, а в течение 2015-2016 гг. велась работа по разработке и выполнению планов докапитализации. Как показал вчерашний день — безуспешно: банк был признан неплатежеспособным.

По состоянию на ІІІ квартал нынешнего года активы «Приватбанка» составляли 272 млрд грн и были профинансированы на 11% собственным капиталом и на 89% — обязательствами. Самый главный вопрос в том, как могло случится, что банку требуется докапитализация на сумму, превышающую 50% его активов.

По результатам деятельности в 2015 г. активы «Приватбанка» составили 265 млрд грн, собственный капитал — 27 млрд грн. То есть за 9 месяцев 2016 г. собственный капитал увеличился на 10%, в то время как активы выросли лишь на 3%. За этот период банк получил 591 млрд грн прибыли после налогообложения и 775 млрд грн другого совокупного дохода.

В течение нескольких последних лет аудитором «Приватбанка» выступала компания PwC. В аудиторском выводе по результатам финансовой отчетности по состоянию на 31 декабря 2015 г. есть абзац «Основания для высказывания условно-позитивного мнения», в котором отмечается, что в 2015-2016 гг. банк принял права собственности на залоговое имущество для урегулирования задолженности по кредитам и авансам клиентам. Как результат, независимый аудитор не имел возможности получить достаточные аудиторские доказательства касательно полноты раскрытия информации об остатках по операциям и операциям со связанными сторонами.

Определенным образом это подтверждает заявления регулятора о невзвешенной кредитной политике банка. И является основанием для целого ряда вопросов к Национальному банку Украины и качеству осуществляемого им банковского надзора.

В течение сегодняшнего дня корпоративные платежи не проводятся, в «Приватбанке» заявляют, что ограничения будут действовать лишь 19 декабря. Так мы и поверили. Всю «прелесть» ситуации на себе уже прочувствовали предприятия и их клиенты, в том числе, аграрии. При отсутствии счетов в других банках, расчетные операции у таких компаний фактически будут парализованы.

Согласно действующей в Украине системе гарантирования вкладов, защищенными являются лишь депозиты физических лиц, в то время как средства на текущих счетах предприятий никак не защищены. Поэтому, аграриям, как и другим субъектам хозяйственной деятельности остается лишь верить в обещания чиновников о сохранности финансовых ресурсов всех клиентов «Приватбанка».

Представители Минфина и НБУ обещают осуществить переход из частных рук в государственные в максимально короткие сроки.

После полной стабилизации «Приватбанк» будет продан. Об этом в ходе совместного брифинга с главой Нацбанка Валерией Гонтаревой сообщил министр финансов Александр Данилюк.

«После того, как банк полностью стабилизируется, начнет реализовывать стратегический план развития, государство планирует этот банк продать. И это создает нормальные конкурентные условия на рынке. Продать на прозрачных условиях», — заявил во время брифинга Александр Данилюк.

В то же время Президент Украины Петр Порошенко и другие первые лица государства обращаются к клиентам банка с просьбой не паниковать.

«Государство берет на себя ответственность и гарантирует клиентам «Приватбанка» неприкосновенность и целостность их денег. В основе нашего решения — спасение банка и гарантирование права собственности на свои финансовые ресурсы для всех, кто разместил их в этом учреждении», — отметил гарант.

Аналитики уже сравнивают «приватовскую» историю с ситуацией вокруг банка «Михайловский». Хотя большинство считает, что не в интересах государства дать «Приватбанку» рухнуть. Ведь если его 18,4 млн клиентов (в отличие от 14 тыс. вкладчиков «Михайловского») выйдут на улицы, государственного переворота не избежать.

Аграрная линия

Еще один вопрос на повестке дня после смена собственника «Приватбанка», что будет, с одной стороны, с аграрными активами группы «Приват» и с другой — не станет ли «штормить» в украинском агросекторе.

Напомним, что «Приватбанк» наряду с «Укрнафтой», нефтеперерабатывающими и ферросплавными заводами, и медиа брендами входил в финансово-промышленную группу Игоря Коломойского. В мае прошлого года украинские СМИ сообщали о приобретении кипрской компанией Optimus­agro Holding (подконтрольной группе «Приват») ряда агропредприятий в Днепропетровской области — «Оптимус Плюс», «Никопольская зерновая компания», «Розовский элеватор», в Николаевской — «Березнеговатский элеватор», в Запорожской — «Ореховский комбинат хлебопродуктов», «Якимовский элеватор», «Приморское хлебоприемное предприятие», «Трояновский элеватор» и «Верхнетокмакское хлебоприемное предприятие». Все они являлись структурными единицами «Приват-АгроХолдинга», который в общей сложности контролировал предприятия с общим земельным банком свыше 100 тыс. га.

Мнения на рынке неоднозначные. Так, финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк в эксклюзивном комментарии Latifundist.com заявил, что смена собственников и менеджмента «Приватбанка» вряд ли существенно повлияет на деятельность агрокомпаний с точки зрения доступа к заемным средствам.

«Бизнес-модель данного системного банка была ориентирована, в первую очередь, на кредитование собственных связанных компаний, тогда как на сельское хозяйство, с/х машиностроение и пищевую промышленность в сумме приходилось только 15% кредитного портфеля (около 30 млрд грн). Ввиду имеющихся бизнес-интересов группы «Приват» в пищевой промышленности, предполагаем, что объем кредитов, предоставленных независимым агрокомпаниям значительно меньше», — считает он.

Известный экономист и аналитик Андрей Блинов также считает, что смена собственника «Приватбанка» для аграрного бизнеса пройдет незаметно.

Андрей Блинов, экономист и аналитик

«Если говорить об аграрных компаниях, то отмечу, что банк, как мы знаем, делал акцент несколько на другие рынки. Хотя аграрный бизнес у него есть и залоговые активы в том числе — это первое. Второе: что касается обслуживания в этом банке для аграрных компаний, здесь понимаем, что особо ничего не изменится — все должно работать по старым лекалам. В краткосрочной перспективе принципиально не изменятся ни сервисные технологии, ни перечень услуг, предлагаемых банком», — предполагает Андрей Блинов.

Вместе с тем, аналитик заметил, что, конечно, ситуация с «Приватбанком» коснется тех компаний, активы которых были в залоговом имуществе, ведь тогда они перейдут в собственность государства.

«Сейчас будет происходить процесс учета залоговых активов и их национализации, достаточно серьезное изучение баланса. На это уйдет 2-3 недели. То есть до посевной, до февраля банк разберется, кому и сколько кредитов можно будет выдавать, на какой срок и под какие проценты. Понятно, что кредитная и в целом финансовая политика «Приватбанка» будет откорректирована», — добавил эксперт.

Опрошенные Latifundist.com представители агрохолдингов Украины также отмечают, что, наверняка, на крупном агробизнесе национализация «Приватбанка» никак не скажется. Все понимают, что этот банк был ориентирован на малый бизнес. Хотя участники рынка обеспокоены судьбой «Приват-АгроХолдинга», который входит в ТОП-100 латифундистов отечественного агросектора.

Отметим интересный момент: во время посевной кампании весной 2016 г. на агропредприятиях говорили о финансировании по программам кредитования «Приватбанка». Вот только сегодня в официальных комментариях представители финансовых служб этих же компаний отмечают, что на данный момент от этого банка нисколько не зависят и никаких отношений с ним не поддерживают.

Авторитетные аналитики аграрных рынков Украины, вместе с тем, обеспокоены, что национализация «Приватбанка» станет болезненным ударом по всей экономике страны. Так, экономист инвестиционного департамента FAO Андрей Ярмак в своем посте в Facebook отметил, что вчера вечером все граждане Украины стали собственниками данного банка, а вместе с ним и собственниками долга в 150 млрд грн.

Директор информационно-аналитической компании «ПроАгро» Николай Верницкий со своей стороны предполагает, что если «Приватбанк» будет работать, как другие госбанки, то оздоровления банковской системы ждать не стоит.

В эксклюзивном комментарии Latifundist.com эксперт отметил, что не видит факторов, которые бы сказались через деятельность «Приватбанка» на деятельности аграриев.

«Может, если у кого-то были счета, так это также касается любых отраслей экономики, не только агросектора. Специфического влияния Привата на сельское хозяйство никакого не будет. На экономику еще как-то будет влиять: может разогнать инфляцию, повысить курс доллара, приостановить некоторые счета и т.п.», — добавил Николай Верницкий.

А заместитель генерального директора UkrLandFarming Игорь Петрашко в недоумении, почему собственники «Приватбанка» избежали уголовной ответственности в соответствии с любимым законом НБУ об ответственности менеджмента и собственников банков.

В свою очередь, словно поддерживая коллегу и комментируя в Facebook ситуацию вокруг «Приватбанка», собственник агрохолдинга «Молочный Альянс» Александр Деркач приводит параллель с американским законодательством, когда в подобных условиях собственников банка должны были бы посадить, а у нас вместо этого «философско-олигархический контекст подводят и кучу денег во спасение дают».

О сложностях прогнозирования, когда недостаточно ясны условия национализации «Приватбанка», говорил генеральный директор консалтингового агентства «УкрАгроКонсалт», к.э.н. Сергей Феофилов.

Сергей Феофилов, генеральный директор консалтингового агентства «УкрАгроКонсалт»

«Будет ли компенсация акционерам, каков будет ее размер или акционеры будут удовлетворены на основе каких-то других договоренностей? Насколько процесс будет прозрачен и справедлив? Это главный вопрос для оценки политики национализации и инвестклимата со стороны бизнес сообщества, которое будет учитывать и историю национализации других банков», — отмечает эксперт.

Сергей Феофилов уверен, что нужно говорить еще и о непоследовательности власти, ведь имеем национализацию одного банка на фоне намерений правительства приватизировать несколько других системных банков.

«В чем сейчас развязаны руки правительства — это в проведении крупной эмиссии под процесс национализации. Фактически это будет выброс в экономику громадной суммы. В ближайшее время именно к управлению и распоряжению этой суммой будет приковано внимание украинского рынка», — добавляет Сергей Феофилов.

При этом, по его мнению, для агробизнеса не предвидится специфических рисков, поскольку аграрии предпочитают финансировать свое производство из собственного кармана по крайней мере процентов на 80.

Сюрприз 24

Как шутят в соцсетях, если хорошо себя вести, то Святой Николай может подарить крупнейший в стране банк. Чем обернется такой «презент» для экономики и каких новых сюрпризов «под елочку» ждать украинскому народу, можно только гадать. Впрочем, стрессоустойчивость формируется у наших граждан уже на генном уровне, так что и национализацию «Приватбанка» мы точно переживем с аграрным девизом «улыбаемся и пашем».

Алексей Бесклетко, Виктория Кремень, Latifundist.com

Выполнено с помощью Disqus

Досье по теме

Попрожук Руслан Викторович

Заместитель регионального директора по экономическим вопросам Приднепровское РУ, Райз-Максимка (Ukrlandfarming)

Шиманович Людмила Юрьевна

Бывший финансовый директор Приват-АгроХолдинга

Ирина ИващенкоИващенко Ирина Михайловна

Генеральный директор «Приват-АгроХолдинг»

Максим ДаниловДанилов Максим Алексеевич

Бывший управляющий партнер «Фалькон-Украина»

Новости

В Донецкой области изъяли сельхозпродукцию на сумму 61 млн грн

Сотрудниками налоговой милиции Главного управления ГФС в Донецкой области совместно с работниками прокуратуры Донецкой области, в результате проведения мониторинга экспортных операций субъектов внешнеэкономической деятельности...

Укрспирт оштрафован почти на 20 млн грн

Государственное предприятие «Укрспирт» заплатило почти 20 млн грн штрафа за самовольную добычу подземных вод во Львовской области. Об этом сообщается на сайте прокуратуры Львовской области.В ходе рассмотрения исков, поданных...

Экспорт украинского рапса сократился до десятилетнего минимума

По результатам ноября 2016 г., Украина экспортировала 31,8 тыс. т рапса, что является минимальным показателем за последние десять сезонов. Об этом сообщает «УкрАгроКонсалт».Согласно информации аналитиков, экспорт масличной...

ФГВФЛ конвертировал в акции Приватбанка депозиты Cargill на $70 млн

Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) конвертировал в акции «Приватбанка» депозиты Cargill на $70 млн. Об этом сообщает Finbalance со ссылкой на источники ведущего программы «Деньги»...

Парламент принял изменения в механизме администрирования налогов — Журжий

Парламент принял в целом законопроекты №5368 и №5132, которые вносят изменения в работу Государственной фискальной службы Украины (ГФСУ), механизм администрирования налогов и поддержки аграрного сектора.Об этом в блоге...

LNZ Group реализовала проект EUROpoligon

Компания LNZ Group совместно с партнерами провела исследование 68 гибридов кукурузы различных групп спелости от всемирно известных производителей семян DuPont Pioneer, Limagrain, Syngenta в рамках проекта EUROpoligon.Об этом...

ЕС импортировал аграрной продукции на €129,9 млрд

Страны Евросоюза за ноябрь 2015 г.-октябрь 2016 г. импортировали агропродукции на €129,9 млрд, что на 1,9% больше показателя за ноябрь 2014 г.-октябрь 2015 г. Об этом сообщается в отчете Еврокомиссии. Отмечается, что в...

В аграрном секторе производится 20% ВВП

За III квартал 2016 г. ВВП в сельском, лесном и рыбном хозяйстве составил 127,34 млрд грн в ценах текущего года.Об этом сообщает пресс-служба Минагропрода со ссылкой на данные Госстата.Сообщается, что доля аграрного сектора в ВВП...

Приватбанк станет собственностью государства

Правительство Украины поддержало предложение Национального банка и Совета финансовой стабильности о переходе «Приватбанка» в стопроцентную государственную собственность, принимая во внимание результаты заседания Совета...

Скоцик заводит в АПУ Коломойского

Днепропетровский олигарх Игорь Коломойский «заходит» в Аграрную партию Украины. Об этом сообщает AgroPolit.com со ссылкой на RegioNews.«Это стало очевидно после Х съезда в Киеве, когда на сцену Дворца Украина с речью от «УКРОП»...

Блоги

Почитать на выходных — выпуск 214

Морозно-свежее аграрное чтиво...

Старые схемы на новый лад: кто «наехал» на Белополье Агро

На агропредприятии «Белополье Агро», которое входит в группу компаний «Агропросперис», представители прокуратуры и СБУ Сумской области провели обыск...

О возможностях и логике работы банков в сельском хозяйстве

Кредитование сельского хозяйства — достаточно конкурентное направление в Украине...

Умасливая экспорт: Терминал-УПСС запустил новые резервуарные мощности (ФОТОРЕПОРТАЖ)

Расположенный под Николаевом перевалочный комплекс «Терминал-УПСС» продолжает расширяться...

Мораторий на продажу земли опять продлили: подсчитываем недополученную прибыль

Закрытый рынок земли тормозит дополнительный поток инвестиций в сельское хозяйство страны, а Украина теряет около миллиарда долларов ежегодно...

НДС, околпаченные митингующие, рынок земли: кратко о «горящих» темах

Преимущества существующего режима возврата НДС очевидны...

рынок земли
Раз, два, три… продано!

Размышление вслух о целесообразности самой формы аукциона для распродажи государственных земель...

мнение эксперта
Для борьбы с монополиями следует развивать рыночную инфраструктуру

В условиях жесткой плановой экономики развитие государственных монополий превратилось в обыденную реальность, плоды которой мы пожинаем и по сей день....

Видео

Какие испытания преодолели аграрии в 2016 году?

В 2016 году украинский агросектор столкнулся с множеством проблем, среди которых снижение покупательской способности, налоговые изменениями в вопросе НДС, вспышки болезней в животноводстве и переориентация рынков. О результатах...

Интервью

Тарас Кутовой: НААН будет реформирована — несомненно

Национальная академия аграрных наук (НААН) и ее деятельность в последнее время находятся под пристальным вниманием общественности из-за значительных земельных наделов в управлении. Сейчас решается ряд ключевых вопросов не только...

Алексей Зубрицкий: Какова бы ни была приватизация Укрспирта, мы будем в выигрыше

В середине ноября стало известно о том, что Минагропрод все же планирует выставить спиртового монополиста на продажу. Тарас Кутовой уже представил новый законопроект Кабмину, тот одобрил и подал на рассмотрение Верховной Рады. ...

Давай распишемся! Алексей Омельяненко о будущем аграрных расписок

На фоне хронического кредитного «голодания» украинского сельского хозяйства аграрные расписки должны улучшить доступ к финансовым и материально-техническим ресурсам для малых и средних сельхозпроизводителей. В...

Иван Чайковский: Власти нужно больше беспокоиться о собственном производителе

Сейчас сельское хозяйство обеспечивает 20% доходов бюджета Украины и четверть украинского экспорта. В последние годы обделенный вниманием государства агросектор постепенно исчерпывает свой запас прочности. Какие меры следует...

Лизинговый клуб: партнеры по финансированию

Следующий год может стать для аграриев непредсказуемым, поскольку вопрос отмены спецрежима НДС правительством еще не решен, а обновить парк сельскохозяйственной техники необходимо. Как специальные лизинговые и партнерские...

Спецпроекты

Агробум по-украински: ТОП-10 достижений АПК

Украина с ее плодородными почвами, выгодным географическим положением, разработками в сфере IT для более эффективного ведения агробизнеса и мощнейшим экспортным потенциалом сельхозпродукции вполне может стать аграрной...

Карма латифундизма

Украинский агробизнес существует в основном как система крупных агрохолдингов. Почему так? Ведь после обретения независимости, казалось, открыты все пути. Правда, кое-кто пытался создать успешное фермерское хозяйство. У кого-то...

Аграрные инвестиции ЕБРР

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) является уникальным финансовым институтом для Украины. Его действия идут нога в ногу с современной историей нашей страны, при этом важнейшим направлением работы Банка считается...

Рынок земли: международный опыт

С началом проведения земельной реформы в 2000 г. связывают создание крупных агрохолдингов и фермерских хозяйств. Более 7 млн селян получили право на приватизацию свыше 28 млн земельных участков (паев). После приватизации часть...

Аграрные инвестиции IFC

Агробизнес является одним из основных направлений деятельности IFC. За прошлый финансовый год корпорация заключила около 110 функционирующих клиентских контрактов более чем в 30 странах мира. Организация помогает своим клиентам...

Порошенко vs Коломойский: чей агробизнес круче

Всю прошлую неделю внимание украинцев было приковано к конфликту между Коломойским и Порошенко. Стремительное развитие событий вокруг нефтеперерабатывающего бизнеса заставило Национальный агропортал Latifundist.com пристальнее...

Цифра дня

Получил агросектор от спецрежима НДС за 5 лет

По данным, Государственной фискальной службы Украины, предоставленным Latifundist.com, благодаря спецрежиму в течение 2011-2015 гг. отрасль получила мощную поддержку и финансовый ресурс в размере 104,5 млрд грн.Читать по теме:...

Выросли запасы подсолнечника в Украине

По состоянию на 1 декабря 2016 г. запасы семян подсолнечника в Украине составили 7,6 млн т, что на 11% больше аналогичного показателя 2015 г. (6,8 млн т).Читать по теме: Запасы подсолнечника в Украине выросли на 11%...

Доля агросектора в ВВП Украины

Доля аграрного сектора в ВВП Украины без учета переработки за III квартал 2016 года составила 19,16%. Общий ВВП Украины за отчетный период составил 664,72 млрд грн.Читать по теме: В аграрном секторе производится 20% ВВП...

Составит доля посевов подсолнечника в Украине

Посевные площади под масличными культурами в текущем МГ достигли 8,9 млн га, в структуре которых, 65-70% занимает подсолнечник. Об этом рассказала аналитик масличного рынка «УкрАгроКонсалт» Светлана Купреева.По ее словам, в...

Прогнозируемое производство яблок в ЕС в 2016 г.

Прогнозируемое производство яблок в ЕС в 2016 г. составит 11,7 млн т, об этом идет речь в сообщении Всемирной ассоциации производителей груш и яблок (WAPA).Данный показатель почти на 0,24 млн т меньше, чем ожидалось в августе...

Зерновых может экспортировать Украина

Украина может увеличить экспорт зерновых до 40,2 млн т в 2016/17 МГ при ожидаемом производстве 64,2 млн т.Об этом заявила заместитель министра аграрной политики и продовольствия Украины Елена Ковалева на заседании рабочей группы...

Произведено яиц в Украине

За 11 месяцев 2016 года в Украине произведено 14,09 млрд штук яиц, что на 10,2% меньше по сравнению с аналогичным периодом 2015 г.Читать по теме: Производство яиц в Украине сократилось на 10%...

Рост экспорта украинского подсолнечного масла

В ноябре рост производства украинского подсолнечного масла составил 41,4%, а экспорта — 42,3%. Объем переработки семян в этом периоде отмечен на уровне 3,3 млн т или 22% от валового сбора.Читать по теме: Украина за...

Увеличился экспорт украинской сои в Египет

Импорт сои в Египет по итогам трех месяцев 2016/2017 МГ составил 137,3 тыс. т, что в 4,26 раза больше, чем за аналогичный период в прошлом году (32,2 тыс. т). Об этом сообщает «УкрАгроКонсалт».Читать по теме: Египет увеличил...